Buscar
  • joaovitorjacintho1

O que é gestão patrimonial e qual sua importância?

Sabemos que construir um patrimônio não é uma tarefa fácil. É preciso coordenar todos os seus ativos para que funcionem em harmonia, além de estar em direção com as suas metas de planejamento financeiro.


Todavia, uma vez que esse objetivo é atingido é importante que se mantenha uma atualização e cuidado com o seu patrimônio, principalmente quando se está lidando com a renda variável.


Afinal, para que o trabalho de tantos anos não se esvaia e se transforme em uma perda de recursos, é necessário utilizar o dinheiro de forma inteligente. Por conta disso, a realização de uma gestão patrimonial é fundamental.

O que é a gestão patrimonial?

A gestão patrimonial é um serviço de consultoria em que se pode prestar a manutenção, administração e valorização de patrimônios financeiros. Dessa forma, se oferece aos seus clientes a melhor estratégia financeira possível.


Desse modo, os gerentes patrimoniais oferecem estratégias de investimento diferentes, e que podem ser complexas para quem não está a todo instante acompanhando o mercado. Com isso, em nome de seus clientes, ocorre, por exemplo, o planejamento imobiliário, tributário e qualquer outro que possa ajudar a aumentar o patrimônio de um cliente ou gerenciá-lo da melhor forma possível.


A gestão patrimonial não é voltada apenas para grandes empresários que busquem conduzir os seus negócios, mas também para qualquer família que busque assistência especializada para gerir seu patrimônio.

Qual o objetivo da gestão patrimonial?

A resposta para essa pergunta pode se diversificar, dependendo dos objetivos pessoais, metas de vida e financeiras de cada cliente.


Um cliente pode buscar a gestão patrimonial como uma forma de planejar sua aposentadoria, por exemplo, ou então com objetivo de viver de renda, sem haver perda em seu padrão de vida. Em contrapartida, outro cliente pode buscar a gestão patrimonial para planejar investimentos ambiciosos na bolsa de valores. Nesse caso, se busca aumentar ainda mais a sua fortuna.


Dessa maneira, cada ação do gestor patrimonial é constituída a partir das metas e desejos de cada cliente. Mencionamos aqui alguns objetivos mais comuns escolhidos pelos clientes, entre eles, estão:


● Perpetuação: Nunca é cedo demais para planejar o futuro. Por essa razão, é necessário que se crie um planejamento futuro com objetivo de que a riqueza do cliente não se esvaia, seja nessa ou nas próximas gerações.


● Crescimento: Os gestores patrimoniais também se mantêm atentos às oportunidades, como forma de aumentar o patrimônio de seus clientes a partir de escolhas mais inteligentes.


● Proteção: Os gestores analisam os riscos que podem comprometer a riqueza de seus clientes, sejam estes internos e externos, com objetivo de minimizar ou eliminá-los completamente.


Como funciona a gestão patrimonial?

O serviço de gestão patrimonial é altamente personalizado e busca conhecer o perfil e os objetivos de cada cliente. Essa gestão pode ser feita para uma única pessoa, parte de um pequeno negócio ou até com uma empresa maior.


A gestão patrimonial pode atuar no aconselhamento das decisões de investimentos, incluindo seleção, monitoramento contínuo e rebalanceamento para alocação estratégica de ativos, como forma de mitigar os riscos e valorizar o patrimônio.


De outra forma, outras gestões possuem autorização dos clientes para comprar e vender investimentos quando julgam necessário para proteger ou maximizar o patrimônio de cada cliente. Sendo assim, pode-se vincular diretamente às metas e estratégias que o ajudarão a alcançar os seus objetivos.


Outra característica da gestão patrimonial diz respeito também ao replanejamento tributário, seja dos negócios, dos investimentos ou das posses dos seus clientes. Como já relatado, isso tem como objetivo a valorização de patrimônio do cliente.

Vantagens da gestão patrimonial

Seja para construir ou gerir um patrimônio, estudar todas as possibilidades pode custar bastante esforço e tempo. Dessa forma, uma das principais vantagens de se contar com gestão patrimonial de alto nível é não precisar se preocupar com as repletas variáveis dos resultados.


Através da gestão patrimonial é possível navegar nas situações mais complexas, enquanto compartilham seu profundo conhecimento de formas eficientes e impactantes em termos fiscais de estruturar e transferir riqueza.


É claro que, independente da estratégia escolhida, a decisão final sobre os investimentos ou decisões específicas será sempre do cliente. Contudo, para a realização de cálculos complexos, estruturação do plano de ação, a gestão patrimonial atua de forma experiente, trazendo os dados prontos para a decisão de cada um.


A gestão patrimonial busca entender melhor as necessidades dos clientes, seja em qual área de sua vida for necessário. Por conta disso, os planos de gestão de patrimônio são adaptados às necessidades específicas, a depender da situação da economia, renda per capita e hábitos financeiros dos clientes.

Posts recentes

Ver tudo